SUPERANUALIDAD

LEY DE SUPERANUALIDAD EN LA COSTA DE ORO Y Norte de Nueva Gales del Sur


SUPERANUALIDAD

LEY DE SUPERANUALIDAD EN GOLD COAST Y EL NORTE DE NUEVA GALES DEL SUR


¿QUÉ ES LA SUPERANNUACIÓN?

La jubilación es un pilar fundamental de la seguridad financiera en Australia. Se trata, en esencia, de un plan de ahorro a largo plazo diseñado para asegurar su jubilación.


Así funciona. A lo largo de su vida laboral, una parte de sus ingresos se destina a un fondo de jubilación. Este fondo se invierte en diversos activos, como acciones, bonos y propiedades, con el objetivo de aumentar su patrimonio con el tiempo.


Una característica clave de la jubilación es que es una forma fiscalmente eficiente de ahorrar para la jubilación. Sus aportaciones a su fondo de jubilación tributan a una tasa concesional, a menudo inferior a la tasa regular del impuesto sobre la renta. Además, las ganancias de su fondo de jubilación tributan a una tasa reducida.

¿CUÁLES SON LOS 5 TIPOS BÁSICOS DE FONDOS DE SUPERANNUACIÓN?

Tipos de fondos de jubilación:

  • Fondos de jubilación minoristas: estos fondos generalmente son ofrecidos por instituciones financieras como bancos y compañías de seguros.
  • Fondos de jubilación industriales: Los fondos industriales se establecen para servir a industrias específicas, como la atención médica, la educación o la construcción.
  • Fondos de jubilación del sector público: estos fondos están diseñados para empleados del sector público, incluidos empleados gubernamentales, maestros y trabajadores de la salud.
  • Fondos de jubilación corporativos: Los fondos corporativos son establecidos por empleadores individuales para el beneficio de sus empleados.
  • Superfondos Autogestionados (SMSF): Los SMSF se distinguen por ser autogestionados por personas o un pequeño grupo de hasta cuatro miembros que también actúan como fiduciarios. Ofrecen el máximo control sobre las decisiones de inversión.

¿CUÁLES SON LOS BENEFICIOS?

La superannuation ofrece varias ventajas, lo que la convierte en una opción atractiva para asegurar su futuro financiero.

  • Eficiencia fiscal: Los fondos de jubilación disfrutan de tasas impositivas preferenciales, lo que significa que usted puede potencialmente ahorrar en impuestos mientras aumenta sus ahorros para la jubilación.
  • Contribuciones obligatorias: Los empleadores están obligados a realizar contribuciones a su fondo de jubilación, aumentando sus ahorros con cada cheque de pago.
  • Crecimiento de la inversión: sus inversiones de jubilación tienen el potencial de crecer con el tiempo, gracias al poder de los rendimientos compuestos.
  • Opciones de seguro: Los fondos de jubilación a menudo brindan cobertura de seguro, incluido seguro de vida y protección por discapacidad, lo que ofrece tranquilidad para usted y sus seres queridos.
  • Ingresos de jubilación: La jubilación se puede utilizar para generar ingresos durante la jubilación, garantizando así estabilidad financiera en sus años dorados.

¿CÓMO FUNCIONA LA SUPERANNUACIÓN?

La jubilación funciona mediante un proceso estructurado que le ayuda a generar patrimonio a largo plazo. Sus elementos principales incluyen:


  • Contribuciones
  • Inversión
  • Crecimiento compuesto
  • Edad de la preservación
  • Jubilación o Transición

¿CÓMO PODEMOS AYUDAR?

Navegar por el mundo de la jubilación puede ser complejo. En CJM Lawyers nos especializamos en brindar asesoramiento experto para garantizar que los beneficiarios de su elección reciban su jubilación. Nuestro equipo de profesionales está aquí para ayudarle:


  • Comprenda sus opciones: Podemos simplificar conceptos complejos de superannuation y lo que sucede con su superannuation cuando usted muere.
  • Optimice la eficiencia fiscal: Nuestros expertos pueden ayudarle a maximizar sus beneficios fiscales en el plan patrimonial de su fondo de jubilación.
  • Redacción de testamentos para SMSF: garantice la certeza sobre cómo se distribuirán y manejarán sus fondos de jubilación si usted fallece.



Descargo de responsabilidad:
Cualquier consejo brindado es de carácter general y no considera su situación financiera ni sus necesidades. Antes de tomar cualquier decisión financiera, le recomendamos buscar asesoramiento financiero para considerar sus necesidades o circunstancias específicas.

La jubilación es un pilar fundamental de la seguridad financiera en Australia. Se trata, en esencia, de un plan de ahorro a largo plazo diseñado para asegurar su jubilación.


Así funciona. A lo largo de su vida laboral, una parte de sus ingresos se destina a un fondo de jubilación. Este fondo se invierte en diversos activos, como acciones, bonos y propiedades, con el objetivo de aumentar su patrimonio con el tiempo.


Una característica clave de la jubilación es que es una forma fiscalmente eficiente de ahorrar para la jubilación. Sus aportaciones a su fondo de jubilación tributan a una tasa concesional, a menudo inferior a la tasa regular del impuesto sobre la renta. Además, las ganancias de su fondo de jubilación tributan a una tasa reducida.

¿CUÁLES SON LOS 5 TIPOS BÁSICOS DE FONDOS DE SUPERANNUACIÓN?

Tipos de fondos de jubilación:

  • Fondos de jubilación minoristas: estos fondos generalmente son ofrecidos por instituciones financieras como bancos y compañías de seguros.
  • Fondos de jubilación industriales: Los fondos industriales se establecen para servir a industrias específicas, como la atención médica, la educación o la construcción.
  • Fondos de jubilación del sector público: estos fondos están diseñados para empleados del sector público, incluidos empleados gubernamentales, maestros y trabajadores de la salud.
  • Fondos de jubilación corporativos: Los fondos corporativos son establecidos por empleadores individuales para el beneficio de sus empleados.
  • Superfondos Autogestionados (SMSF): Los SMSF se distinguen por ser autogestionados por personas o un pequeño grupo de hasta cuatro miembros que también actúan como fiduciarios. Ofrecen el máximo control sobre las decisiones de inversión.

¿CUÁLES SON LOS BENEFICIOS?

La superannuation ofrece varias ventajas, lo que la convierte en una opción atractiva para asegurar su futuro financiero.

  • Eficiencia fiscal: Los fondos de jubilación disfrutan de tasas impositivas preferenciales, lo que significa que usted puede potencialmente ahorrar en impuestos mientras aumenta sus ahorros para la jubilación.
  • Contribuciones obligatorias: Los empleadores están obligados a realizar contribuciones a su fondo de jubilación, aumentando sus ahorros con cada cheque de pago.
  • Crecimiento de la inversión: sus inversiones de jubilación tienen el potencial de crecer con el tiempo, gracias al poder de los rendimientos compuestos.
  • Opciones de seguro: Los fondos de jubilación a menudo brindan cobertura de seguro, incluido seguro de vida y protección por discapacidad, lo que ofrece tranquilidad para usted y sus seres queridos.
  • Ingresos de jubilación: La jubilación se puede utilizar para generar ingresos durante la jubilación, garantizando así estabilidad financiera en sus años dorados.

¿CÓMO FUNCIONA LA SUPERANNUACIÓN?

La jubilación funciona mediante un proceso estructurado que le ayuda a generar patrimonio a largo plazo. Sus elementos principales incluyen:


  • Contribuciones
  • Inversión
  • Crecimiento compuesto
  • Edad de la preservación
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  • Optimice la eficiencia fiscal: Nuestros expertos pueden ayudarle a maximizar sus beneficios fiscales en el plan patrimonial de su fondo de jubilación.
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Nuestra última historia

Por Luis Gonzalez 20 de enero de 2026
A Practical Perspective for NSW and Queensland Matters In New South Wales and Queensland, the legal profession is fused. Both solicitors and barristers are qualified legal practitioners, and there is no procedural requirement to brief counsel at any particular stage of a matter. That often leads clients to delay the decision. In practice, the question is not whether a barrister is required, but whether the matter has reached a point where the risks involved justify specialist advocacy and advice. Engaging a barrister is not a sign that a dispute has escalated beyond control. It is a strategic decision about how that dispute should be managed. What a Barrister Actually Brings to a Matter Barristers are commonly associated with court appearances and trials. In reality, much of their value lies well before a matter reaches a hearing. They are trained to analyse risk, test legal arguments, and anticipate how a court is likely to respond to a case as it develops. Early involvement often focuses on advising on prospects, settling pleadings, shaping evidence, and identifying which issues genuinely matter. In many cases, this prevents problems that become expensive or impossible to correct later. The Importance of Timing One of the most common points at which counsel should be considered is before pleadings are finalised. Once pleadings are filed, positions harden. Admissions may be made inadvertently, causes of action may be poorly framed, and procedural vulnerabilities may be exposed. Fixing these issues later usually involves contested applications and additional cost. Similarly, when interlocutory applications are threatened or underway, the stakes increase quickly. Applications such as strike-outs, summary judgment, or injunctions can determine the direction of a matter long before trial. These are moments where technical precision and courtroom experience matter. Another common trigger is when a dispute turns on a narrow or unsettled point of law. Some cases are fact driven. Others are decided almost entirely on statutory interpretation or competing authorities. Where that is the case, specialist advice is not a luxury – it is essential. Costs Risk and Commercial Reality Litigation is not just about the merits of a claim. It is also about costs exposure. As matters progress, the financial consequences of getting strategy wrong increase. A barrister can provide clear advice on when to push forward, when to reassess, and when settlement should be actively pursued. There is a persistent misconception that briefing counsel necessarily increases costs. In practice, targeted advice at the right time often reduces overall expenditure by narrowing issues, avoiding unnecessary applications, and strengthening settlement positions. NSW and Queensland Considerations While the core principles are consistent across jurisdictions, procedural culture differs slightly. In New South Wales, courts tend to scrutinise pleadings closely and are more receptive to early dispositive applications. This often makes early engagement of counsel particularly valuable. Queensland courts are generally more pragmatic in their approach to case management, but the risk profile still shifts sharply once a matter moves beyond informal negotiation or becomes procedurally complex. In both jurisdictions, the underlying question remains the same: what is the consequence if the current approach is wrong? A Collaborative Model Engaging a barrister does not mean the solicitor steps aside. The solicitor remains responsible for carriage of the matter, evidence gathering, and client communication. Counsel provides a complementary skill set: strategic distance, advocacy experience, and deep familiarity with how courts approach particular issues. The most effective outcomes are usually achieved where solicitors and barristers work together early, rather than when counsel is briefed reactively on the eve of a hearing. Conclusion There is no fixed rule as to when a barrister should be engaged. However, most disputes reach a point where the risks – legal, procedural, or financial, change materially. At that point, the real question is not whether engaging a barrister is necessary, but whether proceeding without one is a risk worth taking. Disputes can arise in everyday life – with neighbours, family members, business partners, landlords, builders, or customers. Often, they start small and quickly become stressful, emotional, and hard to manage. Our litigation team helps you understand your options early, cut through the noise, and work towards the best possible outcome by providing the necessary advice and action. Don’t face the situation alone, talk to CJM Lawyers today!
Por John (Ta-Chun) Chou 15 de enero de 2026
Buying a business is an exciting venture, but the legal "to-do list" looks different depending on which side of the Tweed River you are on. Whether you’re eyeing a café in Surfers Paradise or a boutique in Byron Bay, navigating the transition from the current owner to you requires a sharp eye on the details. ​Here are the four key areas where the rules change between Queensland and New South Wales. ​ 1. The Contract of Sale ​In Queensland, we typically use the REIQ Business Sale Contract. In NSW, it’s common to use the Law Society/Real Estate Institute version. While both cover the basics, they handle "dispute resolution" and "vendor warranties" (the promises the seller makes about the business) differently. With years of experience in commercial law, CJM Lawyers will ensure the contract is tailored to the specific laws of the state where the business is located. ​ 2. The Lease: Your Business's Home ​The lease is often the most valuable asset you’ll take over. ​In QLD: The Retail Shop Leases Act has very strict rules about "Disclosure Statements" that the landlord must give you. ​In NSW: The Retail Leases Act applies, which has its own specific timelines and forms. If the landlord doesn’t provide the right paperwork at the right time in either state, it can lead to massive headaches or even the right to walk away from the lease later. Both Acts play a crucial role in preventing any hidden issues from the landlord and assignor that could surprise you after a transfer or the start of a lease. CJM Lawyers, as a trustworthy solicitor, will ensure that all necessary disclosures are made before you make a decision. ​3. The "Tax Trap": Transfer Duty ​This is the biggest difference between the two states: ​ Queensland: You generally still have to pay Transfer Duty (stamp duty) on the value of the business assets (like equipment and goodwill). This is an extra cost you must budget for. ​NSW: In most cases, NSW has abolished stamp duty on the transfer of "intangible" business assets like goodwill. However, you might still pay duty if the sale includes land or certain other interests. With CJM Lawyers, experienced in commercial transactions across both jurisdictions, we help you understand the nuances to avoid unexpected late penalties or potential legal actions from the state revenue office. ​4. Taking Over the Team (Staff) ​While the Fair Work Act is national, the way we "adjust" the price for employee leave at settlement is a matter of contract. Specifically, the REIQ contract usually grants a 70% credit to the Buyer for accrued leave on its standard terms, while NSW’s law society or REI contract may not be explicit in this regard in detail. Regardless of the difference, it is still open to negotiation between you and the seller. We, CJM Lawyers, make sure that if you are taking on staff who have years of accrued long service leave or annual leave, the seller gives you a fair discount on the purchase price, so you aren't left footing the bill alone later. ​How We Can Help ​Mastering both QLD and NSW means we understand the nuances of both systems. CJM Lawyers will act as your advisor, identifying risks like hidden debts on equipment or tricky lease terms, before you sign on the dotted line. If you’re considering buying a business, early legal advice can save you time, money and stress. Contact CJM Lawyers today to start the conversation.
woman in red going through invoices during holidays
Por December 2025 Edition 11 de diciembre de 2025
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